據介紹，張某被(bèi)忽悠進(jìn)QQ群後(hòu)，“銀監會(huì)記錄員”用語音指導張某驗證賬号，且讓他共享了屏幕。最初，對(duì)方讓張某轉賬4000元至劉某的銀行賬号裡(lǐ)。張某起(qǐ)了疑心，詢問原因時(shí)，對(duì)方稱，轉賬不僅不扣款，還(hái)能(néng)賺錢。

　　張某轉了一元錢，果然，錢沒(méi)少，還(hái)賺了一元錢。張某就(jiù)把一張銀行卡裡(lǐ)近5000元轉過(guò)去，發(fā)現錢被(bèi)扣了。此時(shí)，對(duì)方稱是操作失誤，讓張某再轉錢就(jiù)可以退款了。按照對(duì)方的說(shuō)法，張某又轉17500元，結果錢又被(bèi)扣了。張某這(zhè)才發(fā)現可能(néng)被(bèi)騙了，再發(fā)信息時(shí)，自己已被(bèi)踢出群。

　　南京鐵路東站派出所接到該案後(hòu)，立即介入調查。通過(guò)對(duì)資金流向(xiàng)的分析，民警發(fā)現受害人張某的錢被(bèi)轉入到一級銀行卡中，通過(guò)刷POS機後(hòu)，又進(jìn)入了二級卡李某的銀行卡中。随後(hòu)，通過(guò)相關部門的配合調查，警方將(jiāng)藏身于廈門市思明區的李某抓獲。

　　據李某交代，他的銀行卡和信用卡被(bèi)朋友莊某拿去使用了。根據這(zhè)一線索，民警又成(chéng)功抓獲莊某。意外的是，民警在莊某的屋裡(lǐ)發(fā)現了同案犯胡某和賀某，現場繳獲多台銀行POS機及多張信用卡。通過(guò)審訊莊某，他交代其上家爲韓某，對(duì)方組織他和胡某、賀某有預謀的進(jìn)行洗錢套現。通過(guò)同案人員的交代，民警通過(guò)分析研判，在廈門市又將(jiāng)韓某抓獲。

　　警方通過(guò)審訊後(hòu)，韓某交代了團夥的操作流程。據介紹，由韓某領頭的組織，實際上其上線在境外，下線爲莊某、胡某、賀某。具體的操作流程由他們從身邊朋友或外面(miàn)購買信用卡。而信用卡多爲“四件套”：手機、電話卡、銀行卡、信用卡，一個“四件套”以2500元買回來。

　　然後(hòu)，由韓某跟境外聯系，將(jiāng)涉嫌詐騙得來的資金引入，轉賬至莊某、胡某、賀某提供的信用卡中，再通過(guò)POS機將(jiāng)信用卡中的錢刷出來，轉到個人銀行卡中。在此過(guò)程中，通過(guò)購物刷POS機，將(jiāng)涉嫌騙來的進(jìn)賬洗白。

　　據韓某交代，其團夥每天刷卡的金額在100萬至200萬之間，2021年過(guò)年開(kāi)始到被(bèi)警方抓獲已刷出超過(guò)4000萬元。

　　警方詢問犯罪嫌疑人李某，爲何將(jiāng)自己的信用卡借給朋友用。據李某交代，自己喜歡超前消費，做生意虧錢後(hòu)，信用卡額度用完了，想找朋友幫他還(hái)信用卡，結果就(jiù)碰到對(duì)方了，不僅可以幫他代還(hái)信用卡，還(hái)不需要手續費，于是當即給了對(duì)方兩(liǎng)張信用卡，且每刷1萬元錢還(hái)有10元錢的收入。但當李某發(fā)現自己信用卡的大額流水甚至高達70多萬元，小額的也是十幾萬時(shí)，感覺非常害怕，就(jiù)把信用卡停掉了。沒(méi)想到，自己借信用卡給他人也涉嫌犯罪。

　　辦案民警告訴記者，其實有不少騙局雖然老套，但改頭換面(miàn)重出江湖，也具有一定的欺騙性。市民隻要不貪圖小利，不相信天上會(huì)掉餡餅，就(jiù)不會(huì)輕易被(bèi)騙。